Todo lo que tu familia necesita.
Nada de lo que sobra.
WiseNest está hecho en tres actos: tu retiro, los que más quieres y tu asesor. Todo junto, en un solo sitio.
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PREGUNTA A LA IA
Cuéntanos qué está pasando. Te llevamos a donde empezar.
Escribe tu situación como se la contarías a alguien de la familia: te quedaste sin trabajo, tu mamá se va a vivir con ustedes, llegó un bebé. Pregunta a la IA te lleva a las páginas correctas de WiseNest, paso a paso, y te dice con claridad lo que no puede resolver.
Algunos pasos son parte de Pro o Familia.
Tú escribes
Mi mamá necesita ayuda y no sé cómo planear su cuidado
Tu retiro, modelado de principio a fin.
Desde cuándo cobrar el Seguro Social hasta las conversiones Roth y los recargos de Medicare — todo lo que afecta tu retiro, en un solo plan.
Proyección de retiro
Mira con claridad cuánto puede durarte tu dinero, con el modelo Monte Carlo a 50 años sobre 10,000 futuros posibles.
- ✓Conoce tu tasa de éxito real, no solo promedios
- ✓Reúne en tu plan cada variable importante
- ✓Entiende cómo te pega cada tipo de mercado
- ✓Toma decisiones con confianza años antes de necesitarlas
Incluido en: Pro · Familia
Optimizador del Seguro Social
Encuentra la mejor estrategia para cobrar, según tus edades, tus beneficios y la situación de tu familia.
- ✓Sácale el máximo al Seguro Social para todo el hogar, de por vida
- ✓Toma en cuenta los beneficios para sobrevivientes y las reglas para hijos y otros familiares
- ✓Compara el posible beneficio de distintas edades de cobro
- ✓Funciona para parejas y para hogares de varias generaciones
Incluido en: Pro · Familia
Inteligencia fiscal
Modela los impuestos federales, los recargos IRMAA, las conversiones Roth y los RMD en conjunto, no por separado.
- ✓Quédate con más de lo que tanto te costó ahorrar
- ✓Encuentra las mejores ventanas para una conversión Roth
- ✓Baja los recargos de Medicare donde se pueda
- ✓Planeación fiscal inteligente en cada proyección
Incluido en: Pro · Familia
Libertad de Deudas
Compara pagar deudas contra invertir — y mira qué camino lleva a tu familia al retiro más rápido.
- ✓Modela las estrategias avalancha, bola de nieve e híbrida
- ✓Mira cómo sube tu tasa de éxito Monte Carlo al momento
- ✓Quítale a tu retiro el peso de los intereses altos
- ✓Decide cómo pagar con información y con confianza
Incluido en: Pro · Familia
Salud y cuidados
Prepárate para lo que Medicare no cubre, incluidos los costos de los cuidados a largo plazo.
- ✓Modela gastos de salud realistas a lo largo de los años
- ✓Entiende los riesgos y las opciones de cuidados a largo plazo
- ✓Protege tus ahorros de un evento médico fuerte
- ✓Crea un colchón que le dé tranquilidad a tu familia
Incluido en: Pro · Familia
Tu casa también es parte del plan.
WiseNest incluye el valor de tu casa como una fuente de ingreso opcional — lo que recibes al mudarte a algo más chico, una hipoteca inversa o un bien que les dejas a los tuyos. Porque para la mayoría de las familias de primera generación, la casa es el bien más grande, y le toca estar en la proyección.
Incluido en Pro y FamiliaDe cero a un plan en el que confías en minutos.
Sin hojas de cálculo. Sin jerga. Cuatro pasos sencillos y tienes un plan sólido, respaldado por Monte Carlo y hecho para tu vida real.
Responde 14 preguntas guiadas
El asistente te guía por ingresos, ahorros, familia y gastos. Trae tus cuentas como más te acomode: impórtalas desde una app de dinero, conecta tu banco o escríbelas a mano. Como 10 minutos.
Recibe tu plan Monte Carlo
WiseNest pone tus números a prueba en 10,000 simulaciones y te muestra al instante tu rango probable — desde un futuro sin suerte (1 de 10) hasta el camino medio y un futuro con suerte (1 de 10).
Explora escenarios "¿y si...?"
¿Jubilarte a los 60? ¿Mudarte? ¿Aplazar el Seguro Social? Prueba cualquier cambio y mira al instante cómo se mueven tus números.
Da seguimiento toda la vida
Actualiza cuando quieras. Mira cómo crecen tu patrimonio y tu tranquilidad.
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Gratis para siempre con Esencial · Sin tarjeta
Trae tus cuentas — a tu manera.
Importa gratis una foto de tus saldos desde tu app de presupuesto —sin dar acceso a tu banco— o conecta tu banco en un plan de pago y actualiza cuando quieras.
Importa desde tu app de dinero
¿Ya usas Monarch, YNAB, Mint o algo parecido? Sube tu CSV y leemos tus cuentas y saldos —sin dar tu clave del banco. Es una foto del momento; vuelve a importar cuando quieras para actualizar.
Todo tu panorama financiero
Conecta cuentas de banco, 401(k), IRA e inversiones en Pro y Familia (en Esencial no; ahí las subes con un archivo CSV o las anotas a mano) — y luego tú decides dónde va cada una en tu plan. WiseNest cuenta una sola vez los montos marcados como el mismo dinero; los saldos sin marcar de ambos lados se suman.
Saldos siempre al día
En Pro y Familia conecta tus bancos y actualiza cuando quieras — tus números parten de lo que de verdad hay, no de lo que creías el mes pasado.
De nivel bancario y solo lectura — WiseNest nunca ve la contraseña de tu banco, y puedes desconectarte cuando quieras. ¿No quieres conectar todavía? La captura a mano y el CSV siempre están disponibles. Tu privacidad es lo normal, no un extra de pago.
Planear para los que más quieres.
Protección del hogar, Familia, Cuidado, Cundina y Legado. Porque tu retiro nunca es solo tuyo.
Protección del hogar
Ten claro qué cambia para tu pareja y tu familia si uno se va primero — para que nadie se quede con dudas.
- ✓Mira cómo se acomodan el Seguro Social y los beneficios para sobrevivientes
- ✓Detecta los huecos de ingreso y mira cómo queda protegida tu pareja
- ✓Recalcula tu tasa de éxito sobre 10,000 futuros posibles
- ✓Tu plan se ajusta solito, para que nada se quede en el aire
Incluido en: Pro · Familia
Familia
Mira a toda tu familia en una sola vista. Cada quien conserva su propia cuenta.
- ✓Conéctate con quien tú elijas: tus papás, tus hijos ya grandes o tus hermanos
- ✓Cada cuenta, meta y gasto va en un espacio de la casa, y ese espacio dice cuánto compartes
- ✓Tu Recámara Privada nunca se comparte por ninguna conexión
- ✓Cada quien lee el plan en el idioma que prefiere
- ✓Pensado para familias de dos, tres y hasta cuatro generaciones
Incluido en: Familia
Cuidado
Ayuda a tu mamá o a tu papá, con su sí. Funciona con cualquier plan.
- ✓Tu mamá conserva su propia cuenta y ella decide quién la ayuda
- ✓Una persona que ella escoge hace los cambios por ella, y los demás pueden dejarle notas
- ✓Cada cambio queda por escrito, y la familia puede objetar
- ✓Quien ayuda a pagar ve lo mismo que veía antes, nada más
- ✓La función Cuidado no es un poder notarial
Funciona con cualquier plan
Cundina
Apoyo integrado para las cundinas — los círculos de ahorro de confianza que muchas familias ya usan.
- ✓Lleva la cuenta de las aportaciones y los pagos de la cundina dentro de tu plan
- ✓También la conocen como tanda, sou-sou, hui, esusu, vaquita o ajo
- ✓Une el ahorro de confianza de siempre con las cuentas modernas del retiro
- ✓Fortalece la forma en que tu familia ya se apoya entre sí
Incluido en: Pro · Familia
Legado y herencias
Modela la herencia, los regalos en vida y lo básico del patrimonio junto con tu plan de retiro.
- ✓Arma un árbol familiar claro y un plan de beneficiarios
- ✓Anota lo que regalas en vida y mira cómo pega en impuestos
- ✓Planea fideicomisos y las metas de tu legado
- ✓Deja tus deseos claros y fáciles de seguir para tu familia
Incluido en: Pro · Familia
Cada quien tiene su propia cuenta. Tú decides qué se comparte.
Conéctate con tu pareja, con tus papás o con tu asesor. Cada quien conserva su dinero, su usuario y su historial.
Cómo funciona
Tu propia cuenta
Tu dinero, tu usuario y tu historial son tuyos.
Conéctate con los tuyos
Tu pareja, tu familia, quien ayuda a tu mamá, quien te asesora. Cada conexión es un sí de las dos partes.
Elige cuánto se ve de cada cosa
Cada cuenta, meta y gasto va en un espacio de la casa. Tú decides quién ve qué.
Tres espacios para lo que compartes
Los espacios se asignan a las cosas, no a las personas. Cada cuenta, meta y gasto va en un solo espacio, y ese espacio dice cuánto compartes de esa cosa.
- Mesa de la Cocina
- Lo que compartes con todos los números, con las personas con quienes te conectas.
- Sala
- Lo que compartes en resumen: el panorama general y las metas en común, sin los detalles.
- Recámara Privada
- Solo tú. Nunca se comparte por ninguna conexión.
Mamá Rosa escoge el espacio de cada cosa suya
Su cuenta de ahorros
Mesa de la Cocina
Carlos ve el saldo completo.
Su meta para arreglar el techo
Sala
Sofía ve el panorama: la meta va por buen camino. Los detalles, no.
Su fondo de regalos para los nietos
Recámara Privada
Solo Rosa lo ve. Nadie más, ni siquiera quien la asesora.
- Pagar no te da derecho a ver.
- Tu Recámara Privada es solo tuya. Siempre. Nunca se comparte por ninguna conexión: ni con tu pareja ni con quien te ayuda ni con quien te asesora.
Trabaja con un asesor. Comparte tu plan.
WiseNest está hecho para trabajar de la mano con tu asesor financiero. Conéctate con tu asesor en un clic y verá solo lo que tú decidas compartir. Tu Recámara Privada sigue siendo tuya.
El chequeo de jubilación
que sí vas a querer ver.
La mayoría de las herramientas te dan un muro de números. Mi Avance te da un resumen cálido y motivador — tu patrimonio neto hoy, tu rango probable de resultados, tu progreso y un mensajito de ánimo de tu yo del futuro.
- Tarjeta grande de patrimonio — todas tus cuentas y deudas en un solo número
- Tu rango probable — sin suerte (1 de 10), camino medio y con suerte (1 de 10)
- Barras de progreso con % completado
- Mensaje de coaching personalizado según tus números
- Acciones prioritarias — los cambios con mayor impacto en tu plan
Vista previa: la demo muestra la app de hoy
📈 5 años de crecimiento
Éxito: 61% → 87%
Un solo plan. El idioma que se siente como en casa.
WiseNest se construyó en los dos idiomas al mismo tiempo — no es una traducción del inglés. Cada número, cada gráfica, cada aviso está en inglés y en español, con la misma precisión. Tu abuela lee la misma proyección que tu hijo. Porque un plan que solo uno de ustedes puede leer no es un plan familiar.
"Un plan que solo uno de ustedes puede leer no es un plan familiar."
¿Listo para verlo?
Explora un plan familiar ya armado en 5 minutos. Sin cuenta, sin tarjeta.
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